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SEC规则17Ad-17最终确定:经纪行业的新要求

如预期的那样,对SEC规则17Ad-17的修订已完成,并将对经纪交易商群体产生重大影响。一旦免除该法规,一旦根据《多德-弗兰克金融改革法案》宣布失踪的证券持有人失踪,则经纪公司现在将必须进行常规搜索。自1997年以来,股票和共同基金转移代理人有义务对失踪股东进行必要的搜索。

根据SEC规则17Ad-17的搜索要求

处理17Ad-17下丢失的安全持有者的一般行业惯例要求最多进行两次数据库搜索,以尝试 找到失踪的证券持有人。首次搜索必须在帐户被编码为丢失的3到12个月之间进行。第二次搜索(如有必要)必须在第一次搜索的6到12个月之间进行。

找到失踪的证券持有人后,最佳做法是将通知发送到证券持有人的新地址,以告知他们情况,并征得他们的同意,以正确的地址更新帐户。如果帐户的价值少于$ 25,或者所有者是已死者还是非自然人,则将帐户从此搜索要求中排除。

没有回应的收款人要求

尽管对经纪业的搜索要求是新的,但SEC规则17Ad-17的第二部分将影响所有付款代理人(经纪人,交易商,转让代理人,投资顾问,保管人等)。不久将要求付款代理人遵守新的规定,该规定要求通知六个月内未兑现支票的“反应迟钝的收款人”。

与17Ad-17的搜索方式不同,“无反应的收款人”一词不仅限于自然人,还可以适用于公司,信托和合伙企业。如果确定无反应的收款人丢失,则会触发SEC规则17Ad-17的搜索要求,并且在付款代理可以获取有效的邮寄地址之前,无需进行通知。如果发现反应迟钝的收款人已故,则仍然需要付款代理发送通知。

对于给定的未兑现支票,经纪人交易商只需要发送一个通知,该通知可以与另一张支票一起发送或随后邮寄。单个通知也可以应用于多个未兑现的支票,只要可以识别每张支票,并且在不超过通知所涵盖的最早的未兑现支票的发送后七个月内发送。如果担保持有人肯定地同意以这种方式接收披露,则通知也可以电子方式发送。

该法规目前正在联邦纪事中发布,但有望在年底之前发布。法规的生效日期为发布之日起60天。 必须在发布日期后的12个月内完全遵守Dodd-Frank和SEC规则17Ad-17。 经纪交易商社区中尚未开始实施合规政策和程序的人员应立即开始。

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