基恩的无人认领财产博客

有效的无人认领财产尽职调查书的剖析

无人认领财产尽职调查书会适当地通知明显的被遗弃或无人认领财产的所有者,以便在将物品退还至州之前解决该物品。因此,这封信不仅应旨在通知所有人该财产尚未偿还,而且还应通知如何以及何时可以要求该财产。大多数州都要求提供尽职调查信,但就像大多数无人认领的财产法规一样,它们因州而异。

这篇文章将分析有效的无人认领的财产尽职调查书的关键要素,以确保遵守国家散发法律并最大程度地将财产归还给所有者。尽管各州对尽职调查书的内容要求有所不同,但几乎每个州都需要一些重要要素。

无人认领财产尽职调查书的关键要素

  1. 标头警告

    信函顶部的简洁明了的声明引起了收件人的注意,并让他们知道他们需要尽快对财产采取行动。

    例如,加利福尼亚州要求使用非常特殊的语言,该语言必须出现在字母的顶部: “加利福尼亚州要求我们通知您,如果您不与我们联系,则可能会将您的非法财产转移给该州”.

    加利福尼亚州还要求标题警告必须居中于信的顶部。以前,警告位于字母的右上角。 Keane建议相应地更新您的模板,以确保它们可用于多个辖区,同时保持合规性。

  2. 唯一标识和属性金额

    唯一标识符是标识属性和属性值的数字或名称。对于未兑现的支票,唯一标识符将是支票号码,其值将是为其签发支票的美元金额。其他唯一标识符可以包括帐号,索偿号或井/租赁号。

  3. 采取行动的截止日期

    信函中应包含一个时间表,在此期间,明显的所有者必须与所有者联系,以防止财产被盗用。州通常要求收到信件后至少30至60天才能与拥有人取得联系,以与持有人取得联系。

  4. 赛后声明

    许多州要求尽职调查信中必须包含一份声明,说明如果明显的所有者未采取行动,财产将被移交给该州,之后所有者仍可向该州要求财产。

  5. 所有者处置选项

    对于某些财产类型,表面上的所有者会收到有关有关财产的解决方案的选择。例如,对于无人认领的财产储蓄帐户,明显的所有者可以选择向其支付帐户的价值,然后关闭该帐户或维护该帐户。

  6. 更改地址表格

    尽管不是法定要求,但基恩(Keane)建议在表格中包含一个空格,供明显的所有者提供更新的地址。这允许持有人将财产退还给所有者或仅更新帐户所有者’s address.

  7. 车主验证要求

    为了核实无人认领的财产尽职调查书的接收人确实是明显的拥有人,一些持有人提出要求,要求明显的拥有人提供核实其身份的信息。例如,这封信可能会要求所有者提供其社会保险号的最后四个数字。一些持有人包括证明语言和签名行,要求拥有人阅读并签名,然后返回执行的信。所有者验证不是州要求;但是,利用这些技术被视为最佳实践。

  8.   持有人联系信息

    该信函应包含有关如何与持有人联系的信息,我们建议包括多种联系方式。该信件可能表明所有者必须通过美国邮件签名并退回该信件,和/或通过电话或电子邮件与所有者联系。

  9. 特定国家的页脚

    某些州(例如加利福尼亚州,特拉华州,北卡罗来纳州和犹他州)在尽职调查通知中要求使用特定语言。在基恩(Keane),我们使用了一个在所有司法管辖区都兼容的尽职调查信函模板,并将此语言放在页脚中。请务必咨询特定司法管辖区,以确保模板中使用最新的语言。

信准备好了吗?下一步是什么?

针对合规性和响应性优化组织的无人认领财产尽职调查书只是尽职调查过程的一半。持有人还必须便利实际邮寄信件和管理返回的所有者的答复。

许多组织不具备管理大规模邮件或客户服务运营的能力,因此选择外包其尽职调查流程以及其分析和最终报告运营。有关外包无人认领的财产尽职调查邮件和报告的好处的其他信息,我们邀请您 下载我们的免费白皮书.

基恩合规更新: 该帖子最初撰写于2016年6月,现已更新,以包含有关尽职调查通知的新信息。

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