基恩的无人认领财产博客

特拉华州和伊利诺伊州澄清了实施活动驱动的无人认领财产法的意图

无人认领的财产法很复杂,而且持有人通常很难解释。这种复杂性也使无人认领的财产法难以执行。但是,随着各州继续密切监视其预算并越来越多地将无人认领的财产视为收入来源,现在正在执行以前被忽视的规定,以提高合规率。来自特拉华州和伊利诺伊州的最新消息表明,股息再投资账户和非股息支付账户的合规性要求说明了这一点。

在特拉华州和伊利诺伊州(可能还有其他州),股利再投资计划和非股利支付账户已成为讨论的热门话题。这些帐户通常被认为是活跃的 经纪人,公营公司及其各自的转让代理人,这是所有者明显的“购买并持有”策略的一部分,但根据无人认领的财产法规定的规则,国家认为该公司处于非活动状态。

最近,美国证券转让协会(STA)向特拉华州伸出援手,以澄清如何处理这些帐户。根据国家回应,股东账户在闲置三年后被视为休眠状态。届时,资产将被抵押给国家。无需要求帐户退回任何形式的邮件,这意味着即使很明显邮件已送达,也应将帐户视为可报告的。同样,自动生成的帐户交易(例如自动股利再投资)也不算作活动。为了中断休眠期,必须进行所有者发起的活动,例如提款,存款或兑现股息支票。

值得注意的是,虽然特拉华州的报告截止日期为3月1日,但如果公司希望与股东重新建立联系以避免今年的帐户被盗用,则允许公司将延期至5月1日。

同样, 伊利诺伊州 即使该规定自1994年以来就已经制定,现在仍在选择在其法律中积极执行不活动规定。纽约州指定公司以邮件,票据交换所,自动过账到帐户或计算机系统的形式与股东联系转换日期不算作活动,也不会阻止帐户的私密化。

公司必须记录并能够证明拥有人已经联系过,以捍卫他们选择进行审计以保留帐户的记录。因此,许多库存调拨管理员 执行特殊的尽职调查邮件 以征求“不活跃”股东的回应。

简单的底线是,必须考虑每个州的不活动规则,以确保您遵守州无人认领的财产法。但除此之外,公司还应确保他们为 找到并重新连接任何帐户所有者或股东 其帐户已停用了一年多。这不仅是最佳做法,而且还可以保护许多客户和帐户所有者,否则这些客户和帐户所有者将遭受帐户欺诈。

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