基恩的无人认领财产博客

经济衰退

创建人:Keane’s Consulting Team

在经济低迷时期,无人认领的财产一直是各州通过各种措施填补预算缺口的一种方式。过去,基恩(Keane)经验丰富的咨询专家已经看到各州实施以下策略来增加州收入和降低成本:

  • 通过第三方和自我指导的审核来加大执法力度,
  • 修改州法规以缩短法定休眠期,
  • 缩短了出售国家持有的证券之前所需的持有期限;和
  • 介绍当前为矿产权和股息支付准备金。

考虑到COVID-19导致的当前经济状况,我们的团队一直在想,下一步是什么?是否将目前拥有五年休眠期的州的休眠期减少到三年?是否会规定当前持有证券或持有期较长的证券通过立法,允许他们更快地清算证券?各州是否会加强其已经生效的第三方和自我指导的审计计划?

知道这些可能性随着经济衰退而增加,您现在应该做什么?

  • 收紧您的政策和程序。 上次检查和更新它们的时间是什么时候?考虑进行审核,以确保当前流程符合您当前的程序。
  • 查看您的记录保留要求。如果 您今天被审核过,您能否证明七年前或更长时间进行的无人认领的财产合规工作?您是否保留适当数量的文档?审计回溯期通常涵盖10个可报告年加休眠期,这意味着您应该可以访问10年+休眠期的无人认领财产记录。 。 。或大约15年。
  • 进行小型风险评估。确定是否存在您之前未报告过的潜在无人认领财产风险。例如,您是否遗漏了根据行业而定的公司典型的某些财产类型,或者您收购的公司的债项已记录在账簿和记录中,而该公司的产权未达到无人认领的标准?
  • 检查您的客户活动记录。 如果您在帐簿和记录中携带客户帐户,请确保与帐户保存相关的活动与州定义的所有者产生的活动相关。确保定期检查这些活动,以便使用真正的客户发起的活动来更新您的上次联系日期/活动日期。

如果您发现自己的财产不符合规定,则可能需要考虑 加强补救工作 和/或报名参加某州 自愿披露计划。与往常一样,如果您需要上述任何活动的帮助,Keane的咨询团队将为您提供帮助。


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