基恩的无人认领财产博客

Federal 无人认领的财产立法Introduced:
州检察长可能会启动银行审计

2017年12月21日,一群民主党参议员提出了《美国参议院2272号法案》,也称为“《华尔街高管人员责任法》”。该小组由加利福尼亚州的Dianne Feinstein作为发起人,加利福尼亚州的共同提案国Kamala D. Harris,马萨诸塞州的伊丽莎白·沃伦和康涅狄格州的Richard Blumenthal组成。

根据该法案,州检察长有权发出传票,以调查涉嫌违反州无人认领财产法的国家银行。如美国最高法院在2004年所证实的那样,以前对国家银行的这种访问权仅被移交给了联邦当局。 库莫诉清算所协会’n, L.L.C.557 U.S. 519(2009)。

修改联邦法律的提议

该法案提议修订《国家银行法》,其中规定:

  1. 合法授权的州审计师可以在合理的时间和合理的通知银行的情况下,仅审查其记录以确保符合适用标准。 声明无人认领的财产或欺诈法 有合理理由认为该银行没有遵守这些法律;和
  2. 一国的检察长(或其他首席执法官)可以基于合理的理由相信该国家银行或该国家银行的官员未能发出传票或对该国家银行或国家银行的官员进行监督和检查。遵守适用的州法律。

当前的法律没有授权司法部长发出传票或对考试进行监督,以确保遵守州无人认领的财产法。

US S 2272的后续步骤

尽管该法案不太可能在目前的全共和党国会中获得通过,但该州加强监管的目的是允许各州找出国家银行的不当行为,这说明了各州对无人认领的财产法和下划线的审查日益严格持有人必须遵守此类法律的必要性。

银行无人认领财产最佳做法

考虑到进一步审查的潜力,鼓励各种规模的银行和金融机构采取积极措施,以确保它们符合所有适用的国家无人认领的财产法。这包括:

  • 审查准备年度无人认领财产报告的现行政策和程序
  • 进行自我审核或 深入的风险评估 找出合规方面的潜在差距
  • 重新检查现有策略,以查找其帐户有被欺诈的风险的所有者
  • 邮寄礼节性或不活动的信件,以通知其帐户有被盗的风险的所有者
  • 分析所有当前系统,以确保正确跟踪和维护所有帐户和产品类型的所有所有者活动

基恩(Keane)将继续在整个联邦立法机关监视此法案的活动,并在我们的博客上定期提供更新。

从联邦立法出发,将允许州检察长对银行进行无人认领的财产审计。返回博客


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