基恩的无人认领财产博客

统一法律委员会通过了《统一无人财产法》的修订

在2016年7月13日举行的2016年年会上,统一法律委员会(“ 超低碳”)对修订《统一无人认领财产法》投了赞成票。 超低碳的行动是由ULC任命的十四(14)名专员组成的委员会近三年的工作的结晶。该委员会被称为《统一无人财产法案》委员会或“ RUUPA”委员会,于2013年开始工作,成员包括美国律师协会和全国无人财产管理员协会的无投票权顾问。

在过去的几年中,RUUPA委员会收到了书面和口头证词,并举行了公开会议,讨论无数与财产相关的无人认领的问题。利益相关者包括州无人认领的财产管理员,由州管理员,企业和消费者组织签约的第三方审计公司以及企业的律师辩护人。

一些商业和消费者团体包括美国退休人员协会(AARP),美国银行家协会(ABA),美国人寿保险人理事会(ACLI),美国商会法律改革研究所,投资公司协会(“ ICI”),证券转让协会(“ STA”),国家零售联合会(“ NRF”)和证券业与金融市场协会(“ SIFMA”)。

经批准的《统一无人认领财产法》修订版的重大更改包括:

限制和休养法

RUUPA包含一项限制法规,规定无人认领财产管理员在企业提交不伪造报告后五(5)年内无法采取行动执行与财产报告,付款或交付有关的法案。此外,管理员必须在责任产生后超过10年的时间,不采取行动或检查与RUUPA规定的责任有关的持有人。

记录保留期

RUUPA包含了无人认领财产报告提交后或应该提交后10年的记录保留期。

审计透明度

为了使无人认领的财产审计更加透明,RUUPA要求管理员在雇用合同审计员时遵循州的采购法,为要检查的企业提供保密协议,并规定与管理员进行非正式会议和行政上诉条款。另外,要求管理员每年向立法机关/州长提供有关从审计(合同审计员)获得的收入以及已支付和拒绝的索赔的报告。

电子尽职调查

仍将必须通过美国邮件发送给将要被避让的财产所有人的通知,但如果财产所有人先前已经同意以这种方式接收通知,则还必须通过电子邮件将其发送给财产所有人。根据RUUPA,此类通知必须在报告截止日期前60到180天内发送。

国家出售汇出的证券和索偿人付款

根据RUUPA,州管理人员被限制在州收到州政府通知后三(3)年内出售证券,并且州已通知所有者。如果管理人在将证券交付州之后的六(6)年内出售了证券,并且在规定时间内提出了有效索偿,则索偿人有权收取替代股份,应计股息和其他财产,这可能是由于股票分割或公司行为。

支付卡休眠期

与通过支票支付的工资,薪水或工资单被分配为一(1)年的休眠期不同,支付卡帐户上的未清余额被分配为三(3)年的休眠期。

证券休眠期触发

启动证券的三(3)年休眠期的触发因素是第二次连续返回的通信,该通信是通过一流的美国邮件发送给所有者的。如果房主未通过美国邮件收到房主的通讯,则要求房主在房东最后一次表明对物业有兴趣后2年内通过发送电子邮件通讯来确认房主的利益。如果未收到对电子邮件的答复,或者通知持有人未收到电子邮件,则持有人必须尝试通过美国邮件与所有者联系,并且将触发三(3)个休眠期并在此之后开始运行美国邮件返回为无法送达。

礼品卡和企业对企业的豁免

虽然几乎三分之二的州都有无人认领的财产法,在某些条件下免除了礼品卡的法律,但是RUUPA使得这种免税成为选择采用RUUPA的州立法机关的选择。此外,虽然约有三分之一的州无人认领财产法豁免了企业之间发生的特定类型的信贷,但RUUPA并未包括此类规定,也没有提及使其成为可选项。

在接下来的几个月中,ULC官方记者向委员会发布的“评论”将对《统一无人认领财产法》进行修订。对特定条款的评论将提供与RUUPA委员会针对特定条款的意图有关的背景和解释。此外,这些评论还可以为特定条款的实际应用提供解释性指导和帮助。

当大多数州议会在2017年冬季末或初春开放会议时,可以引入RUUPA进行整体或部分审议。持有人的警惕将是识别可能会影响合规性和相关实践的州无人认领财产法变更的关键。

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