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了解无人认领的财产:信用合作社的最佳做法

对于信用合作社而言,由于休眠或帐户丢失而导致客户流失是严峻的现实。由于这些帐户以业务为中心,因此信用合作社需要了解 无人认领的财产合规 并在其组织内实施一个流程,不仅保留了成员,还保护了他们的底线。

在最近的一篇文章中 信用社杂志Keane的高级副总裁Mike Ryan通过概述什么才是无人认领财产,并为信用合作社提供无人认领财产最佳做法,以减轻欺诈的影响,更深入地研究了银行界的无人认领财产问题。

对于信用合作社而言,无人认领的财产通常以储蓄账户,支票账户和存款证明的形式出现。如果其中任何一个不活跃,则需要信用合作社进行尽职调查,以通过邮件,电子邮件或电话与这些成员联系,以找到他们。如果在指定的休眠期到期后(通常为三到五年,但各州不同),如果未收到任何响应并且帐户仍处于非活动状态,则法律上要求信用合作社将这些帐户移交给该成员的最后一个已知帐户地址。

但是,信用合作社和银行都可以遵循许多最佳做法,以有效地,有效地定位休眠帐户所有者并保留成员/客户。简而言之,它们是:

  • 使用电子和手动搜索方法进行彻底搜索
  • 留出足够的时间以多种形式多次与休眠的成员/客户联系
  • 按休眠期优先处理工作,并先考虑哪个帐户
  • 评估所有成员/客户活动,并确保建立一个IT流程来关联帐户以最大程度地减少不必要的欺诈
  • 鼓励意识和对帐户所有者进行有关无人认领的财产和抵押的教育
  • 如果帐户所有者已故,则搜索受益人

总体而言,对于信用合作社和银行来说,确保他们拥有无人认领的财产保护自己的头号资产的客户,这一点很重要。

了解有关Keane的更多信息’休眠帐户所有者位置服务

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