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各州无人认领的财产休眠期:您需要知道的

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按州了解无人认领的财产休眠期并执行适当的决定,可能会制定或破坏您公司的无人认领的财产计划。这主要是由于每个州都有不同的休眠期。使事情更加复杂的是,每个州对每种相应的财产类型都有特定的休眠期。结果,对于公司而言,确定是否有资格进行电子烟化变得极为混乱和困难。

什么是无人认领的财产休眠期?

休眠期休眠期是指法定的没有所有者发起接触或活动的时间段,必须经过一段时间才能使州考虑休眠或废弃的财产。休眠期过后,便有资格将其资产抵押到适当的状态。在该资产由合法所有者主张之前,各州以保管方式行事。

  • 证券的休眠期始于所有者生成的联系人的最后一次实例和/或邮件的第一个实例因无法交付而被退回,通常被称为从邮局退回。
  • 其他资产类型常见的休眠触发包括:
    • 支票签发日期
    • 上次联络日期
    • 死亡日期
    • 财产被强制分配的日期
    • 成人礼
  • 休眠期因无人认领的财产类型而异
  • 每当所有者在帐户或资产上生成活动时,休眠期都会重置。这可能包括以下操作:
    • 从账户存款或取款
    • 保险费的支付
    • 财产所有人兑现的支票或书面通讯

随着金融服务行业技术的发展,也正在考虑拥有者兴趣的新电子指示器,例如访问在线银行平台。

不断变化的国家休眠期

近年来的增长趋势是无人认领的财产休眠期的减少。许多州已缩短了各种财产类型的休眠期,大多数州将选定财产类型的休眠期从五年减少到三年。在16年的时间里,有17个司法管辖区将银行财产的休眠期从5年或7年减少到3年。

引入立法以改变这些财产类型的休眠期的决定完全由各州及其立法机关自行决定。但是,持有人有责任掌握这些变化。无法监视这些变化的休眠期可能会导致多种后果。提早报告财产可能会导致客户,股东或投资者不满。它还可能导致国家对资产进行清算,并导致国家对持有人的损失赔偿。提早报告IRA帐户可能会严重影响人员的退休计划。另一方面,报告无人认领的财产为时过晚可能会导致 来自国家的高额罚款和罚款。除了通过报告截止日期之外,它还可能使您的公司落入该州的雷达范围内进行审核。

了解有关休眠期的规则和过程至关重要。如果不正确及时地处理和解决问题,这不仅会对投资者关系产生重大影响,还会对公司的财务状况产生重大影响。

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最初发布:2015年11月10日

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