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无人认领的财产okooo日历:怎么办& When to Do It

这篇文章详细介绍了一个无人认领的财产okooo日历,供持有人每月遵循。基恩(Keane)已利用这一时间表以高效,精简的方式代表我们数百个okooo客户提交年度okooo。

无人认领的财产okooo日历:怎么办& When to Do It

秋季okooo周期

秋季okooo周期包括大部分州无人认领的财产okooo期限,其中超过三分之二的州期限是10月31日ST 或11月1日ST。以下指南将作为高级别无人认领的财产okooo日历,并就当您接近秋季okooo截止日期时的持有人身份提出建议。

可能

秋季秋季会议从五月开始。此时,您应该查看自己的政策和程序,以确保针对秋季状态进行更新。如果您正在使用 欺诈okooo软件,请查看您的规则以确认它们是最新的。确保应用全年从您的供应商处收到的任何补丁程序和更新。

如果您使用本地系统并手动更新软件,请验证是否应用了正确的休眠决策。

未能根据状态更改进行关键更新可能会导致您不合规。

六月

到6月,持有人应确定当前okooo周期中应到期的财产,过期并需要立即补救的财产,并预测将来可能要okooo的任何财产,从而可以提前进行主动补救尽职调查邮件。

而 加州尽职调查信 应该已经邮寄了, 亚利桑那州尽职调查信 尽职调查邮件将于本月底到期,我们将为其余的秋季状态准备好尽职调查邮件,包括为每个客户准备尽职调查信函模板。

七月

在七月,您应该发送您的 尽职调查,这将确保有足够的时间来处理所有者或其法定代表的答复。当您发送尽职调查信并返回答复时,您要确保您正在捕获与对方联系的任何方式。

例如,所有者或其法定代表可以通过邮件,通过您的呼叫中心与您联系,通过电子邮件与您联系,甚至可以通过应用程序或在线门户登录到他们的帐户。捕获和跟踪此所有者发起的活动是修复过程的关键部分。

八月

符合大多数 国家秘密法律,您的尽职调查期应在8月底结束。在整个尽职调查期间,您应处理对尽职调查的答复并更新您的帐户。希望您能向客户,供应商或任何有资格证明的人重新付款。一旦完成,就可以开始最终的okooo流程了。

九月

目前,在无人认领的财产okooo日历中,我们已经60天了。 9月在基恩(Keane)被称为“ DEFCON 2”,因为所有截止日期都越来越近了。当您为我们提供尽可能多的客户okooo时,我们迫不及待要等到十月开始我们的okooo流程。

在此过程的这一点上,我们正在准备okooo,并请客户确认最终okooo的总数,以便我们准备您的最终状态okooo。重要的是要注意,如果您的尽职调查已经完成并且您的okooo准备在9月发布,则可以在截止日期之前将最终okooo提交给州。

从该州的角度来看,在截止日期之前进行okooo非常好,因为他们不是在很忙的时间内收到okooo,这为该okooo提供了一个更好的机会,可以进行核对并尽快上传到该州的数据库和网站。这样,您的客户就有机会提出索赔,您的okooo将不会与州政府收到的其他成千上万份okooo一起等待。

十月

10月是基恩(Keane)的“ DEFCON 1” –我们很少睡觉,许多晚上和周末都在工作。 这是及时处理和提交最终okooo的最后机会。

各国要求以各种不同的方式交付okooo。有些要求将它们刻录到CD上并邮寄,而另一些要求直接将其上传到其网站。一些要求上传okooo的州还要求贵公司在其网站上进行预注册。注册后,您可能会收到上载okooo所需的持有人编号或标识号。

如果需要进行预注册,请不要等到最后一分钟。 过去,随着我们接近okooo截止日期,注册周转时间很慢。如果您需要的信息没有及时得到回复,可能会导致您错过okooo截止日期。

您应该已经完成​​的工作。

假设您有义务向下落状态okooo,则您应该准备一个财产数据库以进行分析,以便确定您的可okooo人口,确定您的责任并准备尽职调查邮件。

您还应该更新您的 政策和程序 –将其放入您的计划中以每年执行一次。确保您的尽职调查模板满足所有州的要求-一些州的信件中必须包含非常特定的语言。

另外,如果您要将证券转移到州,那么拥有最新的转移说明也很重要。一些州在okooo之前就在其网站上更新该信息。我们建议您在转移之前先查看一下,以确保该州没有进行最后的更改.

春季okooo周期

尽管春季okooo周期的实践和概念与秋季okooo周期的实践和概念非常相似,但执行每个活动的时间可能因州而异,尤其是对于 尽职调查活动.

为了满足其尽职调查法规的邮寄时间表,某些州要求利用以前okooo周期中的数据进行邮寄。这些州被称为“早期邮寄国”,包括亚利桑那州(人寿保险),阿肯色州(人寿保险),加利福尼亚,康涅狄格州,特拉华州,明尼苏达州,宾夕法尼亚州和纽约。

在春季okooo周期中,我们将“早期邮件发送国”和“后期邮件发送国”分开,以打破无人认领的财产okooo时间表’正确指出应在何时完成任务。

十一月

随着秋季okooo周期的结束,春季okooo周期加快了,几乎没有时间进行重组。

对于需要在两个周期内okooo无人认领财产的公司,这是时候纠正上一个周期的任何痛点,实施任何流程改进并重新审查任何无人认领财产okooo政策和程序的时候,尤其是对于具有okooo义务的组织而言前述的早期邮寄状态。

此外,请确保应用任何可能影响okooo结果的新法律或法规变更。这将有助于确保okooo周期内的合规性。

向加利福尼亚举报的持有人应针对下一年的通知okooo进行尽职调查邮件。

如果您没有义务向任何早期邮寄国发送邮件,则可以放松一个月左右,但应该尽快解决上一个周期中的任何痛点。

十二月

12月对于确定okooo周期的发展方式至关重要。对于早期发送邮件的州,您应该进行主持资格评估分析,以识别可okooo的财产。

一些州也有尽职调查邮件的截止日期,必须在12月之前完成。例如, 纽约 要求必须在12月10日之前寄出信件 公用事业,银行和保险财产(寿险和非寿险)和12月31日ST 适用于涉及股息再投资的证券。另外, 康乃狄克州特拉华州 尽职调查邮件需要在12月31日之前发送ST.

如果您需要帮助,请尽早与您联系,这很重要,因为它将有足够的时间将尽职调查信发送给业主,以补救任何可okooo或过期的财产。

一月

持有人应继续进行尽职调查,方法是处理业主的退货响应,捕获并记录任何业主的活动以改善您的记录,并可能向定位的业主重新付款。

同样,正如我们在秋季okooo流程中所述,确保对所有适用的所有者启动的活动进行跟踪和记录是补救过程的关键部分-并且在进行审核时也可以保护您。

对于后期的邮寄州,现在是时候开始了。如果还没有,那么您应该重新审视公司的政策和程序,并确定和补救由于秋季okooo周期而发现的所有痛点。

有关其他信息,我们邀请您 查看我们最新的欺诈okooo网络研讨会的按需重播。这个60分钟的演示将详细介绍举报欺诈的最佳实践以及即将到来的周期的合规性更新。

二月

在早期的邮寄州(增强现实, AZ,CA,CT,DE, MN, 功放 和纽约),现在该准备您的okooo了。首先,您应该检查所有可okooo的财产,并开始删除由于尽职调查而得到肯定答复的所有所有者。

对应okooo财产进行排序后,确认最终okooo总数并开始准备okooo。一些州的okooo截止日期为3月和4月,如果您的okooo在2月完成,则可以在实际截止日期之前提交okooo。

对于其余的春季状态,您应进行资格分析以确定可okooo的财产,并开始进行尽职调查程序。

游行

最早寄出邮件的州的第一个okooo截止日期是3月1日在特拉华州ST,此后不久又出现了纽约和康涅狄格。因此,本月的活动应集中在完成和提交各州的okooo,截止日期为3月和4月。在您完成okooo时,这是主动回顾okooo周期进行情况并为下一个周期实施任何改进的好时机。

对于那些较晚寄出邮件的州,March将继续并完成尽职调查过程。同样,请确保处理响应,捕获活动并重新发出任何未付款项。

四月

五个州(PA,FL,VT,IL,TN)的截止日期为四月。使用本月来完成这些司法管辖区的okooo定稿。请务必从您的总计中删除所有肯定的尽职调查响应,确认您的okooo总计,并归档并提交公司的最终调查okooo。

需要协助okooo无人认领的财产吗?基恩可以帮助。

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如果您想更详细地讨论合规性需求,或者想了解有关Keane年度年度举报和合规性服务的更多信息, 请填写此表格与我们联系,或致电800.848.8896与我们联系。

想要击败埃希特吗?让我们开始吧。

编者注:该帖子最初撰写于2016年5月,并已定期更新以提供最新的合规性信息并okooo最佳实践。

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