基恩的无人认领财产博客

愿望清单:什么州无人认领的财产管理员要您知道

多年来,基恩(Keane)已为无数持有人提供了有关如何最好地准备无人认领的财产报告并确保遵守55套证件的指导。 国家剥夺法律。尽管我们旨在提供最全面的建议,但“直接从源头”聆听各州的合规性建议通常会有所帮助。

基恩的州合规联络员芭芭拉·赖斯(Barbara Rice)以前曾在俄亥俄州和南卡罗来纳州管理无人认领的房地产计划,最近与多个州无人认领的财产管理者联系,询问持有人在提交报告前希望了解的信息类型。

芭芭拉根据这些州官员的反馈整理了以下清单。

提供尽可能多的所有者信息

尽管这似乎是不言而喻的,但要了解这一愿望的重要性,请记住国家在无人认领财产程序中的作用 抵押财产后。国家担当保管人的角色,进入所有者的鞋子,直到合法所有者或其继承人挺身索要财产。

因此,重要的是在将属性转为状态时,提供尽可能多的所有者信息。这包括当前地址,电话号码,电子邮件地址,帐号等。

国家拥有的信息越多,他们在与所有者进行联系或在提出索赔时验证合法所有者的能力就越丰富。

提供当前持有人的联系信息

确保在最终报告包中为您的组织提供准确的联系信息。这样,如果您的报告有任何问题,州可以轻松地通知您,并允许您迅速纠正任何问题。

尝试在报告前查找所有者

这不再是一个愿望,而是更多的要求,因为所有55个司法管辖区都要求 无人认领财产尽职调查 以某种形式。作为持有人,您有义务尝试通知其财产应受到保护的个人。在最简单的形式下,尽职调查通常采用标准化的形式写给所有者的记录地址。

正如我们之前提到的,您不必等到法定尽职调查期就通知其帐户或资产已处于休眠状态的所有者。对于根据活动确定休眠状态的银行和金融机构而言,尤其如此。没有法律禁止组织在帐户在任何预定的时间内没有活动时通知其客户或帐户所有者。通过积极主动地通知业主,您可以最大程度地减少每年报告并汇入州的财产的实际数量。

国家无人认领财产管理员的其他尽职调查愿望

  • 确保这件事 尽职调查信中包含正确的措词,并提供所有者的联系信息,以便其在移交给州之前取钱。
  • 在尽职调查函的联系部分,请提供 持有人的 联系信息,而不是国家无人财产司。
  • 确保您的尽职调查信中注明“按日期答复”。这鼓励所有者立即采取行动,而不是推迟到以后再采取行动。

向适当国家报告

归档相互无人认领的财产报告曾经是一种常见的做法。无论财产是否欠其他州,许多持有人都会向其住所州发送一份报告。

但是,在当今的时代,确实不需要相互报告,因为电子报告使为各个辖区准备和提交报告变得更加容易。尽管许多持有人依赖相互报告,但许多州无人认领的财产管理人坚称持有人不依赖这种做法,而是向正确的状态进行报告。这样做符合所有者,国家和所有者的最大利益。

相互报告的一个特殊缺陷是,在任何逾期财产以及相关罚款和处罚的情况下,只有对该财产有管辖权的州才能向持有人提供赔偿。例如,如果持有人报告的财产中最后一个已知地址为 密西根州南卡罗来纳,因为该财产不在“南卡罗来纳州的管辖范围内”,因此不会得到赔偿。

付房主之前联系州

尽管您已尽最大努力在尽职调查函中规定了最后期限,但有时在财产已被举报和回避后,业主有时会直接答复您。在向个人支付任何款项之前,请务必通知州。

该州不会将其从其系统中删除,但是大多数州会在帐户上指出,所有者已经支付了所有者并正在寻求退款。这也防止了将索赔同时提交给持有人和国家的可能性。

检查和再次检查状态报告要求

州报告要求和说明可能会随时更改。这些更改可能包括用于电汇付款的其他帐号,或者用于邮寄报告的更新地址。

无论进行何种更改,在发送报告之前都要确认所有管辖区要求,以确保安全。

不要等到最后期限提交报告

等待到最后一分钟的持有人在电话上可能会经历很长的等待时间,如果他们不得不向州发送带有问题的电子邮件,则等待时间可能更长。

许多州要求持有人在首次提交电子报告时建立帐户。这些帐户通常需要州政府采取其他措施或进行验证,然后才能在线提交报告。如果您赶到终点线,则无法保证所有必要步骤都将在截止日期之前完成–实际上,您可能会受到罚款和迟交报告的罚款。

对于邮寄的报告,一些持有人误以为只要报告在截止日期前加盖邮戳,报告就会按时考虑。在许多情况下,报告必须在截止日期之前到达州办公室,以便按时送达。 底线-不要拖延.

在正确的报告年度报告属性

就像其他所有拥有无人认领的财产一样,各州在不同的财政日历上运作。许多持有人报告财产过早或过晚,因为他们不了解每个州的财政期间和不同的截止日期。请务必参考每个州的截止日期和报告到期日说明,以确保仅报告当前周期内到期的财产。

提交报告后保存报告

提交报告后,许多州管理员无法提供报告副本。作为最佳实践,我们建议持有人将报告副本保留至少十年(如果更长)。如果进行审核,则您以前的报告副本对于证明合规历史至关重要。

所以你有它。这就是各州在准备年度无人认领财产报告时要了解的内容。如果您在每个报告周期都牢记这些愿望,则可以避免没人希望的那个电话或电子邮件, 那个州说你的报告有问题。

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