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修sch服务:丰富的行业经验

除了我们在 银行业, 经纪人, 保险共同基金 行业,基恩(Keane)为成千上万的股东提供通信解决方案 上市公司.

同样,我们的专家为广泛的行业提供合规咨询和其他起草服务,并具有提供定制解决方案以减少几乎任何情况下起草的经验。以下示例说明了整个行业中无人认领的财产变化如何对客户产生不同的影响,并带来独特的无人认领的财产挑战和解决方案要求。

请与我们联系以获取有关您行业中的举报报告的信息。

高等教育

不论大小,公立和私立的学院和大学都不能免于向相应州提交年度无人认领的财产报告。教育机构必须了解无人认领的财产法对其组织的影响,并制定有效的政策和程序来管理秘密活动,确保合规并取得可衡量的结果。各种规模的大学都可以’不能不遵守州法律。那’这就是为什么许多机构都邀请基恩’s 年度秘密报告服务 帮助确保遵守无人认领的财产州法律。

电信

除了在购买手机或平板电脑时通常提供的回扣支票或预付礼品卡之外,对于手机和互联网服务提供商来说,订阅退款和信用额是无人认领的最常见形式。超过休眠期的无人认领的回扣必须每年报告给各个州。不遵守可能会导致国家规定的罚款和利息,并有可能导致 全面的审计或诉讼.

实用工具

考虑到传统上大量的公用事业退款支票和客户公用事业押金,公用事业公司应高度重视对退款和押金的付款进行监控。积极主动的方法  减少无人认领的财产风险 在公用事业行业中,应确保始终如一地请求客户地址,尤其是在关闭帐户后提供正确的转寄地址,这样无论客户是跨州还是跨街移动,您都可以退还押金或财产。

卫生保健

当前医疗保健行业的常见风险是通过诸如患者超额付款,付款错误/未应用付款,未使用的折扣,Medicare信用额,健康信用和健康储蓄帐户(HSA)转移之类的操作来累积信用余额。尽管经常会发现少量的信贷余额,但风险很高。最 国家秘密法律 禁止提供者和其他持有者将信贷余额计入收入。未能每年报告信用余额可能会导致多州审计和/或大量罚款和罚款。

零售

到目前为止,大多数零售商面临的最大挑战是礼品卡,礼品券和储值卡。像任何其他形式的可抵押财产一样,礼品卡的休眠期必须经过一段时间才能将未使用的余额视为可报告的。还必须考虑的其他无人认领来源包括客户退款支票,应付账款,应收账款和未兑现的工资单。

运输& Logistics

运输行业中一些较常见的无人认领的财产陷阱包括预付运输账户中未使用的余额,由于货物丢失或损坏造成的未兑现退款支票以及因多付国际关税和税款而产生的抵免额。所有这三种都被视为无人认领财产的形式,必须根据财产类型和每个州围绕每种财产类型的休眠规则进行报告。

非营利& Charities

非营利组织和慈善机构的无人认领财产经常被忽视,但是该行业的金融专业人员仍应注意普通总账财产,如果处理不当,这可能会成为一种负债。这包括未兑现的工资单,应收账款和贷项凭证。此外,还可以代表捐赠者收回私下财产,作为通过无人认领的资产增加或增加捐赠和捐款的新途径。

有兴趣了解您的行业或企业如何受到无人认领财产的影响吗?与Escheatment 服务专家联系,电话为800-848-8896或通过以下方式给我们发送电子邮件 [电子邮件 protected]

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