基诺特人

专注于数据完整性,以实现更好的合规性和客户沟通

越野计算机首席执行官Tom Berger

2015年11月12日

不良的数据质量与帐户将进入休眠状态的可能性之间存在直接的关联。数据元素存储不当以及无法利用一流的卫生解决方案是导致此问题的主要原因。对于那些使帐户注册变得复杂的投资和其他财务记录而言,这些挑战变得更大。

确保数据正确解析及其存储是卫生过程中至关重要的第一步。它有助于更​​好地将文件与数据库进行匹配,以用于地址标准化,地址更改和合规性。以下注意事项特定于投资和财务数据。

新的投资帐户可以包含法律术语,例如“ CUSTODIAN”,“ TTEE”,“ UGMA”和“ JT TEN”,以及建立时的所有者名称和地址信息。尽管必须指定这些所有权,但它们可能导致交货问题和帐户丢失。如果这些法律参考文件与帐户所有者的联系信息混合在一起,将减少与美国邮政服务(USPS)CASS认证和国家地址更改(NCOALink)数据库的成功匹配,以实现地址标准化和新举措。它还会阻止基于名称和地址的匹配,以符合SEC 17Ad-17的要求。这些挑战由于在一个注册中包含两个或更多个人的多所有者帐户而变得更加复杂。这些条件使跟踪所有者/客户变得更加困难,这可能导致休眠。这也使下游所有者位置研究和推广更加困难。

正确的存储始于识别每个数据元素并将其放置在文件布局上的正确位置。这将优化名称和地址匹配,并提供主动的地址验证解决方案。这些自动化流程比手动研究丢失的帐户更具成本效益。改进的数据解析和存储还可以通过突出显示帐户中多个人之间的关系来提高合规率,从而更有效地确定应针对谁进行法律和营销传播。

为了隔离每个数据元素并提高数据质量,可以采取多种措施:

  • 确保在内部数据库中创建了单独的字段来存储每条信息。
  • 创建有关如何设置新帐户的业务规则,以便字符串“ MRS MARY&DAVID SMITH JTWROS博士”不是存储在一个字段中,而是解析为其组件。可以通过编程实现此级别的解析,以便扫描字符串以查找特定术语,然后将其放入布局中的相应位置。
  • 权衡完整注册中每个元素的位置。例如,“ IRA”可以是“个人退休帐户”的名字或名称。
  • 使用与特定可用元素匹配的外部附加服务来补充丢失的数据,例如社会安全号码,电子邮件地址或电话号码,并返回当前的住所地址等。相反,邮政地址可用于查找个人的电子邮件地址或电话号码。然后,这些额外的联系信息可以通过提供新的且通常是成本更低的渠道来扩展您的交流策略。

Tom Berger是Cross Country Computer的首席执行官。 有关更多信息,请访问Cross Country Computer。’s website.

从专注于数据完整性以提高合规性和与客户沟通的角度出发,再回到Keanotes的2015年秋季刊

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