基诺特人

诉讼

威廉·金和凯伦·安德森

2016年3月16日

我们去过的地方。

近年来,无人认领财产诉讼的重点通常来自执法行为和国家行为。尽管不是详尽的清单,但是法院多年来评估的主题包括:

  • 州和第三方审核实践,包括追溯期,记录请求和估算方法;
  • 人寿保险公司要求使用社会保障局的死亡总档案(DMF)及其影响;
  • 礼品卡和返利;和
  • 业主通知和公正赔偿。

在某些情况下,例如 选择Medical v.Cook (2014)或 菲茨杰拉德诉年轻美国 (2009年),当事方在法院能够就提出的问题发表意见之前达成和解。而有些人寿保险公司,例如 路德教会的Thrivent Financial 在他们的案件中取得了胜利,少数DMF诉讼并未得出令持有人满意的结论(美国国家保险公司诉加利福尼亚州州长办公室; Perdue诉全国人寿保险公司等)。在退税方面,2012年, 斯台普斯诉库克 同样,也没有提供许多持有人和拥护者所期望的结果。最后,主要诉讼指控某州(加利福尼亚州)在管理无人认领财产法期间未充分通知房主,并提供了公正的赔偿(泰勒诉怡)已通过联邦法院系统进行了调查。

我们在哪里。

2015年,诉讼活动继续增加,持有人和其他各方敦促法院审查无人认领的财产执法和解释中的重要和新颖问题。

去年,通过法院提起和/或继续进行了一些挑战审计实践的诉讼,包括 Plains All American Pipeline,L.P.诉Cook, 国家货运公司诉Sidamon-Eristoff, 以及Temple-Inland诉Cook。所有这三个案件都涉及由第三方审计员和原告持有人进行的无人认领的财产检查,这些检查对特拉华州的关键方面提出了挑战,而在National Freight,新泽西州的情况下,审计实践包括记录要求的广度,估计和推断方法以及特遣队审计中的补偿方案。 

比利时制药合作伙伴JLI Invest S.A.和LIN Invest S.A.在马萨诸塞州和特拉华州提起的未决案件引发了有关无人认领财产与联邦证券法,衍生权学说以及特拉华州对外国寻址的财产进行抵押的权限之间相互影响的重要问题。

最后,关于其法规不包含DMF要求的国家解释,去年10月提起了两项人寿保险诉讼– 路德教会的Thrivent Financial  在加利福尼亚和 肯珀公司 在伊利诺伊州–我们将继续密切关注2015年的挑战。两者都对各州的DMF比较要求提出质疑,并质疑保单持有人的死亡日期作为休眠触发因素,而不是提出索赔证明。

我们将如何处理无人认领的财产诉讼?

我们进入2016年时,所有人的目光都将集中在上面提到的未决案件上。随着持有人继续在提高对无人认领的财产执法中更为恶劣的方面的认识方面,我们期望持有人可以自由地利用司法途径来解决争端。 。为此,预计全年将继续更新Temple-Inland和Plains。

尤其是零售商,将把目光放在特拉华州目前正在等待的符合信用卡要求的快速行动上。该案正迫使人们认真研究几种礼品卡的结构方案,这可能会对已实施行业的审计和业务实践产生重大影响。折扣可能会重新引起人们的关注,以及特拉华州财政部于11月下旬针对第三方折扣处理商Parago,Inc.(现为Blackhawk Engagement Solutions,Inc.)提起的诉讼,后者自2011年2月以来一直受到审核。这项诉讼可能会打开第三方付款和持有人责任的大门。

最后,上述泰勒(Taylor)案已在美国最高法院审理中,尚待法院判决。包括UPPO,STA和SSA在内的几个行业组织都提交了案文摘要,希望就无人认领的财产计划管理所涉及的相关问题寻求高等法院的审查。

2016年将是无人认领的财产诉讼又一个激动人心的时刻。请随时关注Keane的客户资源和活动,以全年不断更新!

从诉讼回到Keanotes 2016年春季刊

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