基诺特人

最大的便利:轻松的解决方案,最大限度地利用无人认领的财产收入潜力

主持人:减少责任和补救的副总裁Paul MacCready,以及公司资产追回的副总裁Sandy Willard

三月25,2019

介绍

当公司开始准备年度合规性工作以在报告截止日期之前进行准备时,最大的关注领域之一就是保留其客户的资产。无论您是工作两天,还是经验丰富的专业人员,遵守法规要求都是报告工作的重中之重。时间,资源和复杂性都倾向于将注意力放在财产的正确识别和流出上。并非总是常识就是保留和恢复的机会
公司资产。

可以像任何其他减少浪费的举措一样看待保留工作。当活动产生可以避免的成本时,就会由于各种原因而浪费(例如,过度合规,权宜之计,简单缺乏意识的政策)。为了遵从法规,许多公司都过度遵从法规,这导致不必要地报告资产。此外,如果公司有信心其报告确实合规,那么还有一些资产可以索赔。基恩(Keane)提供企业资产追回(CAR)和减少负债&补救(LRR)以支持客户的努力,以使其合规流程更加高效并将其转变为利润中心。

关于服务

在过去的15年中,基恩(Keane)的CAR服务完全在幕后运作,以查找欠各州和地方政府以及破产法院各级客户的欠款。基恩(Keane)的CAR服务还提供索赔表并提供必要的文件,以使客户能够向各州索赔资金。基恩(Keane)持续进行调查,使用公司的历史数据来确保不遗余力。该团队利用过去的公司名称,税号列表以及相关的子公司信息来查找欠客户的资金,然后为客户准备必要的表格以完成,签名并邮寄到适当的州或实体。当客户收到还款通知基恩后,就根据基恩成功收取的费用向客户开具发票,该费用取决于所收回的资产价值。

最近,基恩(Keane)开始提供基于咨询的服务(LRR),以减少客户无人认领的财产责任,并通过加强宣传工作来挽留失去的帐户所有者。尽管与CAR没有直接关系,但LRR旨​​在通过识别公司无人认领的财产清单中可能不视为真正义务的物品来保护客户资产。基恩(Keane)通过识别客户可能不知道的豁免来审查持有人的无人认领的财产人口,以找到不需要进行串烧的物品。如果应用了LRR,则LRR流程可以有效地防止物品被盗,识别可能节省成本的领域并支持客户现有的合规工作。

Sandra Willard和Paul MacCready分别领导了Keane的CAR和LRR工作,并且是这些服务的顶级主题专家。最近,我们与他们坐下来,了解了每种服务的相似之处,不同之处和关键目标,这些服务可帮助我们的客户减少负债并理清应有的债款。

给客户带来的好处& 产业领域

谁是每种服务的理想人选?

下午 :对于LRR,理想的客户是任何具有相对应的总帐项目(例如供应商支票或应收帐款信用额)相对较大的公司。

西南:对于CAR,我们可以为任何类型的公司提取资金,Keane拥有来自利用公司资产追回的各种行业的客户。

哪些公司将从利用每种服务中受益最大?

下午 :任何有兴趣减少因州而导致的无人认领财产风险的公司。大型实体可以获得更高的投资回报,而小型公司也可以从确定关键交易中受益,这可以节省大量材料。储蓄被认为是《财富》 500强公司的“四舍五入错误”,可以支付较小公司的全部无人认领的财产外包费用。

西南:实体位置上有很多合并或更改的公司是CAR的理想选择。实际上,我们发现最佳的候选者是CAR客户,
在他们的历史记录中发生了大量地址更改。

每种服务对使用它们的客户有何个人好处?

下午 :储蓄。减少各州的总体风险。 LRR充当内部应付帐款和应收帐款审核的支持,以识别以前可能已完成的交易,并通过豁免分析进一步增强。它可以防止客户报告管理/会计错误,并可以保存它们
通过确定何时将财产视为免税来避免“过分遵守”。

西南:公司可能没有意识到有钱要索赔。只要公司存在,就存在
对CAR的潜在需求。

公司如何从使用这些服务中获利?每种服务的短期和长期收益是什么?

下午: 在LRR中,财务收益可以以两种形式发生:不可报告交易的确定可以直接下降到底线(当我们确定多付/重复付款时),或者至少在以下情况下可以帮助现金流我们会确定可能欠款,但可以将其推迟到客户使用之前。

更高的客户满意度也可能是长期的副产品。我们的宣传工作会澄清余额,有时还会导致重新签发付款。客户和供应商都很感谢您提供的帮助,以使他们的帐户保持平衡。

西南:总的来说,CAR的直接好处来自于公司收入的增加–收入总是很好,不是吗?在短期内,客户可以期望从仅在客户不知道存在的实体或法院中获得的资金中收回收益,从长远来看,基恩的努力最终将落入不断回收私下资金且未兑现的格局中进行检查以防止资产被长期废弃。

结果&各项服务的功效

Keane和客户使用此服务的主要目标是什么?

下午 :简而言之,重点是合规性第一,然后是客户资金的保存。如果没有LRR,会计系统中的自动化与保密法律的复杂性相结合,创造了一个环境,其中“保密所有内容”是一个明智的选择。与其他消除浪费的尝试一样,LRR通过减少不必要的支出来节省成本。

西南:我们的目标是找到丢失的资金以增加收入,增加公司的整体收入并为我们的客户收回资金。

订婚的潜在结果是什么?

下午 :最好的结果是确定大量以前已经达成的重要交易,不应将其视为无人认领的财产。对于基恩来说,最糟糕的结果是我们什么都找不到,但是在那种情况下,没有任何费用(正是出于这个原因,LRR费用是基于偶然性的)。即使这样,我们也已经验证了其内部程序的有效性,对客户来说仍然有价值。

西南:如果我们找不到任何可恢复的东西,则表明该公司显然在遵纪守法方面做得很好,并且我们的流程证明了他们的努力正在奏效。

收回公司资产的平均索赔额是多少?

西南:这是一个棘手的问题,仅仅是因为答案因客户而异。去年,我们代表客户提交了超过100,000项索赔;但是,该数字可能只包含一个客户的少数几个索偿要求,而另一个客户的数千个索偿要求。很难提供准确的平均值,但是
单单索赔的数量就能说明我们的努力。

通过LRR发现的平均储蓄量是多少?

下午 :LRR在2018年为客户节省了超过100万美元。由于地域分布,物业类型及其内部程序的差异,很难预测单个公司的结果。由于LRR费用是基于意外费用的,因此客户只有在看到节余的情况下才会产生费用–因此,我们鼓励客户测试服务。

订婚长度& Options

一项服务通常会持续多长时间?是否有客户仅在一定时间范围内使用了此服务,或者除了持续的参与之外还有其他选择吗?

下午 :Keane会将LRR参与视为大多数公司的一项持续的年度流程。根据我们的经验,有时公司可能会因收购或特定项目的特定人群而聘用我们,或者是因为他们试图遵守法规并希望在研究和补救工作方面提供帮助。这些项目通常持续3到6个月,时间长短取决于Keane是否有足够的机会获取必要的信息。

西南:我们已经与客户签订了为期两年的协议,认为在合同结束后,他们会清理掉可能位于各州或持有资金的所有资产,但根据Keane的经验,客户通常会在他们的最大利益是反复利用这些努力。可以使用CAR不断回收资金,因此使用此服务的客户通常不会在前两年退出。大多数人会希望继续Keane的努力,看看还有什么可以恢复的。话虽如此,我们可以承诺在较短的时间内代表客户追回资金,但他们会认为,继续我们的服务符合最大利益。

完成每个服务过程中的每个步骤需要多长时间?

下午 :项目通常需要与客户澄清所涉及的交易,因此时间表可能会有所不同。但是,减少责任通常可以在30天内或更短的时间内完成。由于其扩展成分,补救措施是可变的。

基恩曾在短短三天内证实,实际上已经支付了超过47,000美元的表观应付账款,但尚未核对,因此从下个月起将这些资金从虚假状态中消除。这是一个极端的例子,大多数项目持续三到六个月,主要是因为需要时间联系并获得适当的支持文档。

西南:CAR过程有两个主要步骤。约定的第一部分集中于为我们确定的代表客户追回的所有资产提交索赔,第二部分着重于接收付款的客户。

最初要提交的索赔数量最终取决于子公司的数量和公司所属的地点;但是,通常会在收到必要信息以开始研究工作的一个月内,为客户提交的第一批索赔提供文件证明。根据所持资金的州或实体,客户可以期望在提交索赔的三个月至一年之间开始收到其索赔的付款;根据我们的经验,每项索赔的付款过程平均约为六个月。

您如何衡量从县,市或破产法院追回丢失资产的成功率?

西南:县级和市级资金通常更容易收回,我们发现大约99%的时间可以收回。但是,破产法院可能会很困难,具体取决于您与哪个法院一起追讨资金。有些法院会要求客户在发送的每份授权文件上都包括签名和盖章,有些公司无法提供这些签名和盖章,而另一些法院有时则要求使恢复过程几乎不可能完成。在更合作的合作伙伴中,我们估计恢复的成功率约为90%。

您如何使用LRR衡量发现免税和增加公司收入的成功率?

下午 :一旦我们将目标人群定为修复目标,我们的经验法则是期望成功率达到50%。这个数字显然是主观的,因为每个客户的库存量和待处理物品的类型都会有所不同,并且在我们知道库存需要什么之前,我们无法确定成功的确切方法。在豁免和其他我们可以识别当前认为不到期的财产方面,基恩的成功率在很大程度上取决于客户的地域分布-客户所在地,客户保留资产的地方以及公司成立的状态。在该计划的成功中发挥重要作用。

我们特别关注的领域之一是客户的年度报告和合规工作成本。我们认为为客户节省成本能够抵销他们为年度合规支持所支付的费用是成功的。一些客户在考虑成本与LRR节省和/或CAR收回的资金相比时,将他们无人认领的财产区域视为另一个利润中心。

为什么选择基恩?

是什么让每项服务对于Keane而言都是独一无二的?与其他无人认领的房地产服务提供商相比,基恩(Keane)在提供这些服务方面脱颖而出的原因是什么?

下午 :LRR在AP / AR清理工作与无人认领的财产报告之间架起了一座桥梁。由于安全要求会引起合规性问题,我们认为Keane特别适合这项工作。不考虑将来的文档要求的补救措施可能会造成不受欢迎且代价高昂的意外。

基恩(Keane)为客户提供了一家公司的信心,该公司可以积极监控法定合规性,在审计和自愿披露协议的持股人拥护者方面具有丰富的经验,拥有业内领先的咨询团队之一,并依靠自己的专有报告软件。我们发现,在需要LRR的情况下,在整个业务活动中随时获得Keane的知识和经验的融合对于公司整体无人认领的财产合规性至关重要。

西南:我们发现,从历史上看,与CAR有关的主要问题是其他提供商可能只寻找要索赔的高美元物品,而使用Keane,我们搜索并追回所有美元金额,无论金额多少。根据我们的经验,很多较低的美元索赔往往会加起来要大得多,因此,当需要为Keane的部分已收回资金开具发票时,客户会得到更多的收益。我们还会不断寻找资金以尽快将资产退还给您。其他恢复公司可能只能按照年度报告周期的最后期限每半年一次为公司主动恢复资产,因此这些索赔的支付速度不那么快。

资金直接支付给客户,这减少了与付款相关的任何风险,基恩收到客户付款后就按商定的百分比向客户开具发票。真正使Keane与众不同的是,我们保证在要求客户退还其款项时退还因索赔而支付的费用。我们很自豪地说我们从未退还费用,并且我们非常谨慎以确保我们只追回完全属于客户的资金。

与持有人在使用这些服务时可以使用的其他选项相比,每种服务的独特之处是什么?

下午 :持有人可以尝试在内部模仿LRR,但始终需要关注营业额并保持员工及时了解最新变化。在基恩(Keane),无人认领的财产不是季节性工作,也不是其他地方的垫脚石。我们最大程度地尊重我们的客户,即使他们在内部管理无人认领的与房地产相关的活动(包括类似LRR的努力)中也给予他们支持。然而,商业现实是,对于Keane而言,无人认领财产对我们的任何客户而言都不是一项核心业务。

西南:客户总是可以自己在内部进行CAR的工作来收回资金,但是问题是大多数内部为公司做这件事的人都没有经验去了解各州的要求,他们会变得如此沮丧他们永远都不会恢复对他们可用的一切。唯一的其他方法
我知道可以用来聘请像Keane这样的恢复提供者。

两种服务都提供某些行业可以用来加强其无人认领的财产保护的可选组件吗? Keane可以提供哪些服务,以补充可能无法单独或从其他提供商获得的这项服务?

下午 :理想情况下,我们希望将LRR流程(甚至CAR)捆绑在一起,作为更早开始的全面解决方案的一部分。这个行业的缺点之一(我认为)是,我们的关注点和范围在很大程度上与房地产类型的休眠相协调。我们不是等待3到5年的休眠期到快要结束,而是从一年的标记开始倡导更主动的方法。

我们的目标是从各个方面攻击和减少客户的库存。使用分析和外联,我们可以在支票兑现而不是报告的同时,帮助我们兑现支票,同时识别并消除会计错误。在涉及帐户的地方,我们可以在尽职调查甚至还没有成为一个因素之前就建立联系,从而将资产保持在管理之下。最终目标是将大多数客户依赖我们的服务降低到最低水平:无人认领的财产报告。

公司根本不执行这些服务会错过什么,这是他们不知道还是不需要的东西?他们会在哪里处理内部流程或根本不执行流程而错过了?

下午: 归根结底,我认为这要归结为机会成本,这意味着他们是合规的,因此没有人质疑他们的流程,但要付出多少代价?不幸的是,没有基线,我们很难证明或反驳不使用Keane进行LRR的后果。如果公司使用我们的全套服务,不仅是LRR,还包括位置
服务,以便重新发行真正可付款的项目,很有趣的是,我们可以减少多少最终报告数量。

西南:在较老的公司中,负责追回财产(或至少已尝试过)的员工对他们的公司背景(包括并购或解散历史)没有完全的了解。他们可能没有意识到公司拥有不再使用的子公司,但仍可能拥有与其绑定的资产,或者他们不确定如何证明旧地址或资金所有权。

通过使用Keane,我们为他们处理流程并消除了有关收回资金所需信息的所有不确定性。我们对公司进行调查,以找出有关过去历史,公司仍拥有的未使用子公司,甚至每个州在索赔过程中要求追回资金的所有信息。最重要的是,这些公司错过了真正的血汗钱,这些钱仅凭他们不知道的信息就可用于收回。

这些服务背后的知识和专业知识是什么?基恩在哪里占上风?

下午 :决定使用这些服务的最大因素,特别是对于那些从无人认领的物业合规性角度来看待这些服务的公司而言,如果进行审核会怎样?

由于缺乏知识,文档经常被忽略。要么不考虑无人认领的财产审计,要么所涉及的资源不知道什么将被视为可接受的证据。如果没有进行适当的备份,则作废/冲销会产生不必要的风险,如果进行审核。

基恩(Keane)的LRR之所以与众不同,是因为这项服务将基恩(Keane)的法规遵从和咨询专业知识融合为一项服务。我们能够证明,基恩充分利用了两个部门的优势,从而为我们的LRR客户带来利益。文档记录是我们补救工作的关键组成部分,因此,今天的节省不会在以后的审核中导致更大的成本。

西南:我们对端到端无人认领的财产的了解对Keane以及我们的CAR客户都是一个巨大的优势。从报告到恢复,Keane对无人认领的财产流程有透彻的了解,这肯定不仅对客户有利,而且对恢复流程本身也有好处。通过了解如何以及为什么向每个州报告无人认领的财产,恢复过程变得更加容易,因为对于各州个人证明所有权和收回财产的个人要求已经有了知识。我认为我们的成功归结于员工的经验和背后的知识。如果我们已经知道了什么,该过程将更简单,更简化
国家需要。

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