基诺特人

国外无人认领的财产:看基恩(Keane)的新International EDGE服务

执行副总裁Dave McCrystal

2013年6月12日

反映我们的全球经济,当今许多上市公司,银行和经纪帐户的投资者居住在美国以外的国家/地区。基恩(Keane)观察到,对于某些公司来说,这一人口数量可能很大,达到了帐户总数的10%。与所有本地帐户所有者一样,国际所有者必须维护其帐户信息和活动级别,以防止其帐户处于休眠状态。但是,当外国账户处于休眠状态时,将丢失或失去联系的投资者定位到美国以外的挑战变得更加复杂。

这个简单的事实导致数以百万计的外国帐户被封存。因此,在过去的两年中,基恩(Keane)研究了寻找外国投资者的挑战,并开发了一种解决方案来帮助我们的客户解决这一问题。

意识是主要问题。像大多数美国公民一样,大多数外国账户所有者根本不了解无人认领的财产法以及他们在美国的账户可能会遭受欺诈的风险。通常,这些所有者仅需要帮助即可了解问题。对于国内账户,基恩多年来一直通过尽职调查和交流计划来帮助公司解决这一问题,该计划旨在提醒账户所有者并避免积蓄。但是,由于传统的研究方法和基于英语的交流计划在很大程度上没有效果,因此与非英语国家的投资者交流要困难得多。

比语言障碍更麻烦的是帐户数据的性质和研究资源的质量。首先,与国内帐户不同,大多数国外帐户都没有社会安全号码(“ SSN”)。 SSN是重要的数据点,可简化美国的所有者定位过程。如果没有此唯一标识符,则必须根据其他信息(例如,以前的姓名,地址以及可用的其他生命统计信息,例如出生日期)进行研究。

但是,大多数外国国家/地区缺乏任何类型的集中标识号,许多国家也没有任何形式的电子记录。物理档案是国外的通用标准。即使这样,在许多地方,这些信息仍会在公共场所外保存50到100年,并且由于严格的个人隐私法,只有经过许可的调查人员或家谱学家才能访问此信息。

这些因素加在一起,极大地限制了美国常见的传统资源和研究技术的有效性。相反,寻找外国投资者需要进行深入的家谱研究,这通常包括搜索教堂,法院大楼和市政厅的档案,以寻找失踪的地址,或者只是寻找投资者的下一个线索。此外,研究是如此专业,以至于通常需要专注于特定国家/地区的专家来从事这项工作。

为了帮助客户克服这些挑战,Keane最近推出了 国际边缘 –一种新的可定制服务,用于查找和与外国帐户所有者通信。该服务利用了Keane在全球范围内广泛的研究人员和专业家谱学家网络,可以查找失踪的股东,投资者和帐户所有者。通过该网络,可以在70多个国家/地区进行研究。

通过International EDGE公司可以:

•为丢失的帐户所有者找到新地址

•确认无效帐户所有者的联系信息

•用适当的当地语言进行业主沟通计划

•协助外国业主更新帐户

通过寻找外国所有者 国际边缘,可以通过加强内部控制来提高组织的整体无人值守财产合规水平。这种主动的外联活动可以减少由于欺诈而丢失的帐户数量,并增加管理下保留的客户,帐户,资产和关系的数量。

国际边缘 还可以为当前正面临审计或参与自愿披露计划的公司(例如在特拉华州提供的计划)提供合规和降低风险的好处。大量不活跃的外国账户或投资者可能向审计师发出危险信号,并增加审计风险。基恩(Keane)帮助公司积极寻找外国投资者,从而减少了责任并限制了敞口。

客户已经意识到了 国际边缘 可以交付。例如,在最近针对一家领先的金融服务公司的计划中, 国际边缘 能够在北美,东欧和西欧,南美,非洲,亚洲和澳大利亚的24个国家中找到所有者。总的来说,防止了数百万美元资产的潜逃。除了合规价值外,该公司还因保留的帐户数量而获得了可观的投资回报。

在基恩(Keane),我们了解到,在涉及无人认领的财产时,外国账户所有者面临明显的劣势。我们希望有外国投资者的客户能够利用 国际边缘 维护这些宝贵的关系并保护其资产免遭欺诈。

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