基诺特人

肯塔基州最新颁布类似RUUPA的立法

合规总监Heather Gabell,J.D.

七月12,2018

随着KY H 394于2018年4月13日通过,并于2018年7月13日生效, 肯塔基州 成为根据2016年修订的统一无人认领财产法(“ RUUPA”)通过最新的无人认领财产法的州。

虽然大多数物业类型的休眠期保持不变(但是,保险箱的休眠期增加到5年),但休眠触发条件已更新为符合RUUPA(如RUUPA的标准和新的物业类型),包括健康储蓄帐户和还介绍了保管账户。

从“财产”的定义中排除,因此从串扰中排除:

  • 529 ABLE帐户,
  • 与游戏相关的数字内容,
  • 会员卡,
  • 退货商品的店内抵免额,以及
  • 礼品卡。

该法还豁免了在一年内未领取或因501(c)(3)非营利性,矿产权益,工资或薪金低于50美元而持有或欠的全部外国交易,金钱,资金和其他无形财产,以及在IOLTA信托帐户。

正如在新的RUUPA风格的犹他州所看到的, 田纳西州 伊利诺伊州 法律规定,通过电子邮件与帐户所有者通信的持有人必须在执行其他扩展之前 进行尽职调查 用于退休账户,托管账户和证券。持有人必须发送 尽职调查通知 致同意通过普通邮件和电子邮件进行电子通信的所有者。对于价值超过50美元的财产,必须在报告到期日前60到180天发送通知。

保险公司以外的其他持有人将在11月1日之前继续提交报告,但保险公司将在5月1日之前提交前一个日历年的报告。在新的肯塔基州法律中,RUUPA的其他结转包括:对该物业的兴趣的指示现在包括在金融组织的帐户中存款或取款,包括先前由所有者授权的自动存款或取款,而不是自动再投资。股息或利息。肯塔基州还增加了10年过渡条款和10年记录保留期。

此外,新法律还禁止在提交不欺诈性报告后超过五年的时间开始采取行动或继续执行该法;并禁止在该责任产生后十年以上就持有人的责任开始诉讼,程序或审查。

直到收到并通知所有者三年后,管理员才能出售或清算证券。与RUUPA背道而驰的是,新的肯塔基州法律规定,如果在3年期限(在RUUPA下为6年)届满之前出售了证券,则在3年期限结束前提出有效索赔的所有者是有权在提出索赔时获得出售收益或有价证券的市场价值,以及直至支付索赔之时的股息,利息和证券的其他增量,减去出售费用的扣除额。

如果某人在3年期限(根据RUUPA规定为6年)届满后提出有效的索偿要求,则有权获得抵押物(如果该抵押物是由管理员保管的)或从出售中获得的净收益,并且无权获得交付给管理员后的任何价值增值。

从《肯塔基州最新动态》颁布《 RUUPA之类的立法》,再回到《基奥特斯》 2018年夏季刊。

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