基诺特人

2010立法年度回顾–2011年《无人认领财产法》有哪些新内容?

基恩的合规总监Freda Pepper

2011年2月1日

从2011年初开始,以下重点介绍了2010年颁布的一些主要立法,这些立法将影响您在2011年进行的无人认领的房地产分析。

减少休眠期
亚利桑那–在2009年,为了通过预算,这是最后的努力,亚利桑那州减少了几乎所有的休眠期。最重要的是,安全资产被缩短为两年的休眠期。证券业的强烈反对迅速而令人信服,导致HB 2453得以通过。该法案于2010年4月通过,解决了SEC 17Ad-17要求与亚利桑那州新的两年休眠期之间的冲突,从而延长了证券财产的休眠期。从两年到三年。

印第安那州 –2010年3月,印第安纳州通过了HB 1083,将需求,储蓄或到期的定期存款的休眠期从五年缩短为三年。该法案对由于相互保险公司的股份制改造,恢复或相关重组而应支付的财产进行了相同的减少。新法律于10年7月1日生效。

新泽西州–2010年6月通过的3002型飞机减少了旅行支票和汇票的休眠期。对于旅行支票,调整期限为15年至3年。对于汇票,调整时间为7年至3年。

纽约州-纽约州于2010年8月通过了SB 6610法案。该法案将汇票的休眠期从7年缩短至5年。该法律于10年8月4日生效。

密歇根州-作为平衡州预算的一部分,密歇根州对州无人认领的财产法进行了全面修改。 HB 6421于2010年10月通过,将大多数休眠期缩短至3年。新法律还改变了无人认领财产报告的提交截止日期。从2011年开始,报告应于2011年3月31日结束的9个月内于7月1日或之前提交。对于截至2011年12月31日之后的年份,报告应于每年7月1日或之前提交。 12个月的期限到紧接的3月31日为止。即使大多数持有者在几周前向该州提交了报告,对于截至2010年6月30日仍被视为无人认领的财产,另一份报告应于今年7月1日到期。在2010年7月1日至2011年3月31日期间被废弃。密歇根州的报告此后将转换为7月1日(并且是唯一有此期限的州)。

各州的其他变化
加利福尼亚州–2009年,加利福尼亚州对其无人认领财产法进行了重大修改。在2009年10月11日通过时,一项规定直到2011年1月1日才生效。根据新法律,当在银行或金融机构开设新帐户或保管箱时,该机构必须提供以下通知:如果一段时间没有活动,则财产可能会转移到该州。开立新帐户时必须提供的通知必须写成,并且应通知开户人,如果在国家指定的时间内帐户中未发生任何活动,则其财产可以转移到适当的状态法。加利福尼亚州将“金融组织”定义为指任何联邦或州储蓄和贷款协会,建筑和贷款协会,信用合作社,投资公司或任何类似组织。因此,该定义包括共同基金。

特拉华州–为了阻止最近针对特拉华州的诉讼浪潮,特拉华州立法机关于2010年7月23日通过了SB 272法案,规定:

  1. 新法律规定了无人认领财产检查结束时的详细审核和上诉程序。它将允许持有人提出书面抗议,提交其他信息以支持抗议,并要求审核经理在审查后重新考虑美国商务部的调查结果。该过程仅适用于2010年7月23日之后完成的审核。
  2. 现在,商家之间对未开具发票的应付款有特定的豁免。此项免税包括卖方从未开具发票的已订购和已收货物的应付款,在已订购的金额和所收到的金额不匹配的情况下所收到的货物的价值以及持有人收到的未经请求的货物。该豁免将适用于所有未决的审计和诉讼。
  3. 审计过程中使用估计是经过特别授权的。
  4. 最后,新法律为银行组织规定了新的备案和报告规定。具体来说,银行组织提交的无人认领财产报告现在应于11月10日(从8月1日开始),并且银行组织现在必须在提交无人认领的财产报告之前60天发布废弃的财产清单。

报告中
内华达州– 2010年8月,内华达州对NAC 120a.020、050、060、090、100、110中找到的无人认领财产报告法规进行了重大更改。新的全面法规为内华达州的无人认领财产报告提供了具体指导。
爱达荷州– HB 385法案于2010年2月通过,要求持有人报告十项或以上财产才能以电子格式报告。

多德-弗兰克法案 
奥巴马总统于10年7月21日签署了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》。根据该法案,美国证券交易委员会已被指示将美国证券交易委员会第17Ad-17条的要求扩展至经纪交易商。其次,对于未兑现的支票,美国证券交易委员会已指示其在11年7月21日之前颁布法规,要求“paying agent”向每个人发送通知“缺少证券持有人”当由于该证券持有人而导致超过25美元的支票在六(6)个月内未兑现时。

我正在寻找有关...的信息